ファイナンシャルプランナー（FP）資格試験のまとめ

ファイナンシャルプランナーは2002年より国家資格になりました。

国家資格になった事、そしてテレビなどのメディアでも頻繁に登場するようにもなり、
ぐんぐん知名度を上げている資格です。

これからはファイナンシャルプランナー（FP）資格取得者が増加し
競争が高まっていく時代になるでしょう。

「貯蓄から投資へ」という流れを国が実行しているために、
今後より必要になってくる資格です。

「ファイナンシャルプランナー（FP）の定義」
-主に銀行等の金融機関等において顧客の資産に関する
-情報を収集および分析し、顧客のニーズにあった貯蓄
-投資等のプランを立案し、その実施を援助する業務。

ファイナンシャルプランナーは日本FP協会によると「生活設計のアドバイザー」
と記載されています。

人によって収入・貯蓄・金融資産というものは異なります。
また将来の夢・目標も違います。

ファイナンシャルプランナー（FP）は
相談者の将来の夢・目標を達成するための、
生活設計の提案をしていきます。

たとえば「将来、一戸建てを買いたい。でも子供の学費や
生活費を考えるといくらお金が必要で、 何歳で購入できそうか。」

このような相談に対し、保険・不動産・税金等の幅広い観点から、
ライフプランを提案していきます。

顧客の相談意外にも「講演料や雑誌等の原稿料」で稼いでいる人もいます。

マネー雑誌を開いてみればファイナンシャルプランナー（FP）が
執筆しているコーナーがあるはずです。

また、資格を取得して就職を考えている人は「証券」「銀行・生命保険」
「不動産」などの業界でファイナンシャルプランナーの知識が必要とされます。

※FP試験なんでもＱＡ
（ファイナンシャルプランナー試験に関する疑問や質問をまとめたサイト。）

ファイナンシャルプランナー資格が理解しずらいのは、
国家資格と協会認定資格があるということ。

そして試験団体が（社）金融財政事業研究会と
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の２つあるからです。

2004年度から（社）金融財政事情研究会と日本FP協会の試験実施日を統一（1級実技試験を除く）し、
２級学科試験は同一試験問題で実施しています。

●１、２、３級FP技能士 - 厚生労働省が認定する国家資格
●AFP（Affiliated Financial Planner）・CFP（Certified Financial Planner）
- 日本FP協会が認定する資格

FP（ファイナンシャル・プランニング）技能士とAFP、CFPは別の資格になりますが、
２級FP技能士の受験資格の１つに「AFP認定研修の修了者」があるなど、
互いに関連した資格となっています。

CFP資格は1992年に日本FP協会とCFPボードの業務提携により
我が国へ導入されたファイナンシャル・プランナーの国際ライセンスです。

2004年には、新国際組織FPSB（Financial Planning Standards Board Ltd.）が設立され、
米国及びFPSB加盟の国･地域（2006年11月現在19ヶ国・地域）でCFP資格は導入されています。