2級FP技能士試験を知ろう！
◆平成16年度よりファイナンシャルプランナーの試験制度が変わりました。
（社）金融財政事情研究会（以下、金財）と
NPO法人日本ファイナンシャル･プランナーズ協会は、
平成１６年度からファイナンシャル･プランニング技能検定の
試験実施日を統一することとなりました（１級実技試験を除く）
詳細はFP技能検定の試験実施日統一へ
学科試験はどちらで受けても同じ内容です。
ただし、日本FP協会では5月も学科試験を実施しています。
◆どうしたら受験できるのか？
2級の受験資格は3級とは違い、条件があります。
以下の4つのうち1つを満たさなければなりません。
①3級FP技能検定の合格
②FP実務経験2年以上
③AFP認定研修修了者
④金融渉外技能審査3級合格者
3級を合格してから2級にチャレンジする以外にも、
条件③の日本FP協会のAFP認定研修を受講し提案書を
提出して基準点をクリアすれば受検できます。
ほとんどの通信教育が日本FP協会認定の通信講座ですので
通信講座の終了すると「認定研修修了証明書」が発行され、
本試験の受検資格が得られます。
その場合は同時にAFPも取得することもできます。
仕事でFP業務を行うのであれば、2級から受験するのもよいでしょう。
すでに社会人の方なら2級からの受験をおすすめします。
ファイナンシャルプランナー2級の試験内容は6科目で3級を同じですが、
当然2級はレベルアップしています。
特に2級では法人関連の問題も出題されます。
3級を基礎というなら2級は応用になります。
合格率もぐっと低くなってくるので、より努力が必要な資格です。
●学科試験概要
1.出題形式
・筆記試験（マークシート方式） ○×式 ] ６０問
・四答択一式
2合格基準
・６０点満点で３６点以上
3.試験日程
試験の日程詳細はこちらで確認してください。（金財）
4.試験範囲
A ライフプランニングと資金計画 1. ファイナンシャル・プランニングと倫理 2. ファイナンシャル・プランニングと関連法規 3. ライフプランニングの考え方・手法 4. 社会保険 5. 公的年金 6. 企業年金・個人年金等 7. 年金と税金 8. ライフプランニングと資金計画 9. 中小法人の資金計画 10. ローンとカード 11. ライフプランニングと資金計画の最新の動向 B リスク管理 1. リスクマネジメント 2. 保険制度全般 3. 生命保険 4. 損害保険 5. 第三分野の保険 6. リスク管理と保険 7. リスク管理の最新の動向 C 金融資産運用 1. マーケット環境の理解 2. 預貯金・金融類似商品等 3. 投資信託 4. 債券投資 5. 株式投資 6. 外貨建商品 7. 保険商品 8. 金融派生商品 9. ポートフォリオ運用 10. 金融商品と税金 11. セーフティネット 12. 関連法規 13. 金融資産運用の最新の動向 |
D タックスプランニング 1. わが国の税制 2. 所得税の仕組み 3. 各種所得の内容 4. 損益通算 5. 所得控除 6. 税額控除 7. 定率減税 8. 所得税の申告と納付 9. 個人住民税 10. 個人事業税 11. 法人税 12. 法人住民税 13. 法人事業税 14. 消費税 15. 会社､役員間及び会社間の税務 16. 決算書と法人税申告書 17. 諸外国の税制度 18. タックスプランニングの最新の動向 E 不動産 1. 不動産の見方 2. 不動産の取引 3. 不動産に関する法令上の規制 4. 不動産の取得・保有に係る税金 5. 不動産の譲渡に係る税金 6. 不動産の賃貸 7. 不動産の有効活用 8. 不動産の証券化 9. 不動産の最新の動向 F 相続・事業承継 1. 贈与と法律 2. 贈与と税金 3. 相続と法律 4. 相続と税金 5. 相続財産の評価（不動産以外） 6. 相続財産の評価（不動産） 7. 不動産の相続対策 8. 相続と保険の活用 9. 事業承継対策 10. 事業と経営 11. 相続・事業承継の最新の動向 |
●実技試験概要
1.出題形式
筆記試験
事例形式５題
2.合格基準
５０点満点で３０点以上
3.試験範囲
◆個人資産相談業務 １. 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえた ファイナンシャル・プランニング ２． 個人顧客の問題点の把握 ３． 問題の解決策の検討・分析 ４． 顧客の立場に立った相談 ◆中小事業主資産相談業務 １． 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ２． 中小事業主のニーズ及び問題点の把握 3． 問題の解決策の検討・分析 ４． 顧客の立場に立った相談 ◆生保顧客資産相談業務 １． 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ２． 生保顧客のニーズ及び問題点の把握 3． 問題の解決策の検討・分析 ４． 顧客の立場に立った相談 ◆損保顧客資産相談業務 １． 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえた ファイナンシャル・プランニング ２． 損保顧客のニーズ及び問題点の把握 3． 問題の解決策の検討・分析 ４． 顧客の立場に立った相談 |
国家資格「FP技能士」とは？
AFP資格とは？
CFP資格とは？
ファイナンシャルプランナー試験実施の団体は2つあるから気をつけて！
3級FP技能士試験について
2級FP技能士試験について
1級FP技能士試験について
ファイナンシャルプランナーになろうと思って調べてみると、まず最初にぶつかる謎が試験機関が２つもあるということではないでしょうか。
FP技能士が国家資格としてできあがったのが、2004年の4月。それ以前は日本ファイナンシャル・プランナーズ協会がAFP,CFP。金財は金財FPという認定試験を独自で行っていました。どちらも民間資格でした。
FP技能士ができると、金財FPはなくなり、AFPとCFPはそのまま残っています。
FP技能士検定はどちらの試験機関へ申し込んでも構いませんが、3級試験は金財のみです。
金財はDCプランナーや金融窓口サービス技能検定など色々と事業を展開しているみたいﾃﾞｽﾈ。